Мошенничество в металлоторговле.
Осторожно – мошенники! Типовые схемы, активизировавшиеся в последнее время.
Кризис на рынке металлоторговли, ознаменовавший собой окончание очередного экономически благополучного периода, в полном соответствии с выкладками Чарльза Дарвина привел к обостренной «внутривидовой борьбе за выживание»: катастрофическая нехватка наличных и оборотных средств вкупе с упавшим спросом кардинально изменили стиль работы трейдера. Канули в Лету сложившиеся ранее торговые отношения по типу «бери металл сегодня, а расплатишься завтра», печальной реалией дня стали несвоевременные расчеты и недоплаты. Большая их часть связана с жестким дефицитом оборотных средств у заказчика (не говоря уже о посреднике), меньшая — является следствием недобросовестного поведения отдельных игроков. Также в борьбе за выживание на рынке металлоторговли заметно возросла и активизировалась группа однодневных фирм-кидал, специализирующихся на откровенных аферах. О них, а также о некоторых простых приемах, снижающих риск попасться в сети мошенника, и пойдет речь.
Недовес и подлог
К наиболее распространенным видам относительно «мягкого» мошенничества относятся различного рода уловки, направленные на получение дополнительной прибыли из воздуха. К примеру, не совсем чистая на руку фирма может попробовать сыграть на различной толщине прокатываемого на заводе листа: даже незначительные отклонения в этой области заметно влияют на его вес. Как мы знаем, в стандартных прайсах указывается цена стального листа в расчете за тонну (пять, десять и т. д.), что как раз и помогает избежать недоразумений, связанных с его различным весом. Поэтому в случае, если поставщик делает попытку посчитать отгруженный вам металлопрокат не по весу, а по количеству листов (исходя из того, что их толщина — а соответственно и вес — идеально соответствуют заявленным параметрам) соглашаться с подобным, мягко говоря, не совсем стандартным подходом не стоит. Очень велика вероятность, что вас пытаются «раскрутить» на оплату некоторого количества «воздуха». Если считать количество отгруженного листа — все будет в порядке, но в физическом выражении вес отгруженного металлопроката может оказаться заметно меньшим. Исключением в данном случае может быть лишь компромисс, когда Заказчика устраивает само качество листа и цена за лист, а не за тонну. Тогда говорить о мошенничестве не приходится.
Более жестким и очень распространенным сегодня видом обмана является продажа одной марки стали под видом другой, более дорогой или редко встречающейся. Характерной чертой такой ситуации, как правило, являются относительно небольшие размеры поставляемой партии. Они не должны быть настолько крупными, чтобы рассерженный убытками покупатель почувствовал непреодолимое желание обратиться в суд. Наоборот, самым желанным для мошенника является вариант, в котором заказчик просто махнет на него рукой и еще раз купит необходимый металл у кого-то другого, не желая затевать судебную волокиту из-за нескольких килограммов проката.
Обман на малых партиях металла
«В моей практике», — рассказывает представитель одной из трейдерских компаний, — «мне пришлось столкнуться с одной фирмой, которая должна была поставить несколько штук достаточно тонкого, но очень специфического, особо прочного листа (заказчик планировал сделать из них определенные детали для станка). Слава Богу, что завод-заказчик был оборудован собственной лабораторией и сделал химанализ поставленного металла. Марка стали оказалась совершенно не той, что заказывалась. Более того — ей был присущ пакет противоположных свойств, данная сталь оказалась не высокопрочной, а хрупкой, ограниченно пластичной. Детали из нее неизбежно разлетелись бы на части при первом же запуске станка. Рабочий, стоящий за станком, при этом, как минимум, получил бы увечье. К сожалению, несмотря на явное несоответствие марки стали, мы не смогли ни отдать купленную сталь обратно, ни вернуть уже проплаченные деньги. Объем заказа был небольшой, и для нас наиболее простым выходом виделась закупка нужного металла у другой организации».
В подобном случае, когда иногородняя компания продала фирме-покупателю пару тонн трубы редкой марки стали (оказавшейся при анализе совсем не тем, что заказывалось), события развивались вроде бы и по-другому, а закончились все равно так же. Клеймо на трубе оказалось не настоящим — «горячим», а было элементарно перебито в полукустарных условиях и компания-поставщик, отрицая сам факт переклеймения трубы, тем не менее, согласилась обменять ее. Но когда заказчик прикинул стоимость повторной межгородской перевозки двух тонн металла, стало ясно, что никакого смысла возвращать трубу нет. Сделав заново механические испытания, проведя официальный химанализ и выписав на свое имя полный сертификат (как на производителя) заказчик, конечно, понес убытки. Но в этом случае финансовые потери все равно оказывались меньшими, чем если бы все это возвращалось в другой город.
«В нашем случае возникновению подобной ситуации поспособствовала большая спешка, плюс к этому мошенники квалифицированно сработали, что называется, на доверии» — поделились опытом представители одной из производственных компаний. «Мы оплатили заказанный жаропрочный металл, который при получении оказался простой нержавейкой (только проданной нам втрое дороже). Полное несоответствие марки стали подтвердил проведенный химанализ, но в ответ от поставщика наша компания услышала лишь: «Ничего не знаем. Это у вас что-то неправильно сделали». В данном случае мы «попались» потому, что, ввиду нехватки времени, перевели деньги на человека, а не на расчетный счет. Получилось, что одно частное лицо отправило некоторую сумму другому частному лицу и с юридической точки зрения тут подкопаться никак невозможно, т. е. доказать уже ничего нельзя. Когда мы с компаньоном поняли, что добиваться в этом случае правды смысла нет, то записали для себя эти финансовые потери как оплату за антимошеннический тренинг. После этого случая стараемся сначала приехать к поставщику, посмотреть на его офис, съездить на склад. На складе отрезаем кусок металла (для образца) и помечаем для себя оставшийся металл (чтобы знать, что это будет именно эта партия товара), делаем химанализ, а уже потом платим деньги и забираем товар. Теперь работаем только так, через обязательную проверку».
Афера на 30 тонн
Хотя фальсификация марки стали в более крупных партиях проката (20-30 тонн) и является гораздо более редкой разновидностью мошенничества с подлогом, но, с другой стороны, и убытки она причиняет гораздо более серьезные. Афера такого масштаба сопровождается особо виртуозной подделкой либо «переделкой» сертификатов, сопровождающейся, как правило, ненавязчивыми попытками под каким-либо предлогом подсунуть заказчику «липу» без присутствия на ней печати продающей стороны.
Вспоминается случай, когда одному из заводов нужно было изготовить под заказ полосу из спецстали. Для этого у фирмы-посредника был закуплен лист толщиной 25-30 мм, в подтверждение качества которого был предоставлен сертификат от производителя. Но в ходе выполнения заказа, когда возникла необходимость выяснить происхождение листа, оказалось, что по данному номеру сертификата у производителя проходит совершенно другой лист: заявленной толщины, но совершенно не той марки стали. Так называемая спецсталь оказалась не более, не менее, как бракованной отсортировкой, не дотягивавшей по своим свойствам и химическому составу даже до обычной стали Ст3. В ходе дальнейшего разбирательства выяснилось, что фирма-посредник элементарно «переделала» сертификат с помощью одной из дизайнерских графических программ. Краски документа, цвета печати ОТК — все было подобрано идеально.
На данной сделке компания-заказчик понесла огромные финансовые убытки. Кроме умиротворения заказчика, для которого изготавливалась полоса, пришлось заново покупать 30 тонн металлопроката (конечно, у другого поставщика), снова его резать, обрабатывать и сертифицировать... Подсунутый в недобрый час брак вырвал заметную часть оборотных средств небольшой компании, но самое плохое, что в ситуации с использованием поддельного сертификата фирма-заказчик могла еще и оказаться крайней. Фальшивый сертификат, как оказалось, не был заверен фирмой-мошенником — их печати не оказалось даже на его факсовом варианте. Из-за нехватки времени заказчик поставил на факс собственную синюю печатью и, таким образом, вольно или невольно заверил подделку (соответственно, юридическая и уголовная ответственность, в данном случае, ложилась уже на него). При высказывании претензий фирме-посреднику, ее представители только, как говорится, «делали круглые глаза» и решительно отмежевывались от всех обвинений в свой адрес. Поскольку их печати на поддельном сертификате не оказалось, предъявить сколь-нибудь серьезные претензии было невозможно.
Впрочем, предупредить подобное мошенничество можно достаточно просто: в обязательном порядке требуйте от поставщика или трейдера, чтобы сертификат на металл был заверен его синей печатью. Печать же, в свою очередь, непременно проверьте на подлинность — хотя бы элементарными «домашними» средствами. Для простейшей проверки достаточно всего лишь слегка капнуть на нее водой (очень осторожно и с краешка). Если печать настоящая, то она в этом месте расплывется, если «сканерного происхождения» — абсолютно не изменится.
Присвоение товара либо денег
Сделки из разряда подобного мошенничества обычно характеризуются пострадавшими как «обычное тупое кидалово». И хотя в данном случае под словом «тупое» понимается «откровенно бесхитростное», количество «кинутых» компаний маленьким никак не назовешь. Расцвет данного вида мошенничества, характеризуемый присвоением чужих денежных средств или товара под видом сделки, пришелся на начало бурных 90-х, время неустоявшегося рынка и необкатанных торговых схем. Когда рынок металлоторговли начал входить в цивилизованную колею, количество подобных мошеннических операций резко пошло на спад — для многих долговременное получение пусть не такой большой, но относительно стабильной прибыли оказалось предпочтительней одноразового «хапка». В последние годы об откровенном кидалове на отечественном металлоторговом рынке большинство трейдеров уже практически забыло, но нагрянувший кризис привел к бурному возрождению простейших, откровенно криминальных схем «отъема чужого», которые порой граничат с вульгарным грабежом.
«Одна из недобропорядочных компаний, с которыми мне пришлось столкнуться, это несуществующее уже сегодня ООО «Новатор (Москва)». Эта структура «растворилась в воздухе», поэтому ни предъявлять претензии, ни судиться с ними уже невозможно», — говорит директор одной из липецких компаний. «Представившись конечным потребителем, эта посредническая компания, пожелала приобрести 20 тонн очень сложной позиции проката. Согласно заключенному договору нам перевели первые 50% оговоренной суммы, а оставшаяся часть оплаты должна была состояться по факту в день отгрузки. Но в этот день они начали «давить на жалость», говоря о том, что своих денег для расчета у них не хватает, а заказчик с ними еще недорассчитался, слезно обещали рассчитаться на следующий день и просили не задерживать машину. Мы пошли навстречу и отпустили машину, как оказалось — напрасно. Буквально на следующий день случайно выяснилось, что на самом деле конечный заказчик с ними рассчитался полностью 100% предоплатой еще до того, как они разместили заказ у меня. Случайно, потому, что позвонил сам заказчик, желающий уточнить некоторые технические детали по этой марке металла (касающиеся нормативной документации и норм допусков). На наши просьбы оплатить оставшуюся часть отпущенного проката, фирма-посредник начала отвечать: «Завтра, завтра, завтра» и после недели таких обещаний исчезла как таковая. Не отвечал ни один телефон, никого не было ни по юридическому, ни по фактическому адресу... Они просто «растворились в воздухе» вместе со своими долгами. У меня из-за этого возникли огромные проблемы — это были деньги, вырванные из оборота, не из прибыли. После мы узнали, что эта фирма кинула таким образом не только нас, а среди обманутых мы оказались не самыми пострадавшими — но, думаю, это слабое утешение... Доподлинно нам известно только одно — директор фирмы-кидалы процветает и по сей день, подвизаясь в том же «бизнесе», но используя для этого новые фирмы».
В качестве основной рекомендации, как снизить риск подобного исхода, можно дать настоятельный совет — перед заключением сделки обязательно попытайтесь узнать «подноготную» фирмы-трейдера, хотя бы просто у своих знакомых, работающих на этом рынке. Фирмы-мошенники часто создаются для кратковременной, одноразовой, работы на рынке, поэтому при разговоре с незнакомым вам трейдером «прощупайте», насколько он грамотен в своей области (нормальный специалист должен элементарно разбираться в том, чем занимается). Заключив договор, работайте только на прописанных в нем условиях, не соглашаясь на какие-либо «стихийные» изменения условий оплаты либо отгрузки товара.
Также имеет смысл выяснить возраст компании, с которой вы собираетесь заключать договор. Если ей менее года – вероятность мошенничества достаточно высокая, хотя это может быть и вполне добропорядочная фирма.
И в заключение — универсальная рекомендация, которая поможет избежать многих неприятностей при работе на металлоторговом рынке: не забывайте того, что действительно хороший товар вряд ли может быть очень дешевым. Подбирая листовой или сортовой прокат, обязательно определите для себя средний и потолочный уровень цен, представленных в прайсах, и к неаргументированно низким ценам всегда относитесь настороженно. Чем они ниже среднерыночных, тем больше вероятность того, что вас хотят на чем-то обмануть: обвесить, продать металл не той марки или элементарно кинуть. Просите аргументировать цену продукции, предлагаемой намного ниже рынка – в добропорядочных фирмах в обязательном порядке объяснят, в чем состоит дефект, вызвавший столь высокий дисконт.
Аферы с перевозкой металлопроката
Кризис, как шоковый электроразряд, пробудил от клинической смерти казалось бы уже давно канувшие в лету откровенно «кидальные» схемы присвоения чужих денег и имущества, ушедшие из нашей жизни вместе с бурными 90-ми годами. Вид мошенничества, о котором пойдет речь, также переживает свое «второе рождение». Основан он на том, что для получения криминальной прибыли в некоторых случаях бывает достаточно всего лишь имитировать ограбление.
В нашем случае началось все с того, что компания-заказчик (назовем ее условно ООО «Покупатель») приобрела у известного металлотрейдера (дадим ему название ООО «Продавец») двадцать тонн металлопроката. По словам представителей заказчика, это была достаточно стандартная закупка, производящаяся по отработанной годами схеме. Поскольку купленный прокат необходимо было доставить из города, в котором находился склад Продавца в город Покупателя, «Покупатель» обратился с предложением о найме длинномерного «СуперМАЗа» к частной фирме-перевозчику (обозначим ее, как ИП «Перевозчик»). С ИП «Перевозчик» компания ООО «Покупатель» раньше никогда не работала, поэтому в подтверждение своей благонадежности транспортная фирма предоставила всю необходимую информацию: адреса, свидетельства, лицензии, данные на машину и прочее. Фирма была действующей, цена за перевозку — стандартной, условия работы — обычными. Ничто не вызывало сомнений.
Отгрузка металла со склада производилась под надежным надзором представителя ООО «Продавец», которому заранее передали необходимую информацию о водителе, марке и номерах нанятой машины. Заканчивалась погрузка вечером. Сразу после этого машина должна была выехать к Покупателю и с утра прибыть на место назначения. Но созвонившись утром с водителем ИП «Перевозчик», представитель ООО «Покупатель» услышал от последнего, что в ночь тот не поехал, а переночевал на складе Продавца (якобы ремонтировал колеса). Таким образом, срок прибытия МАЗа с прокатом передвинулся на вечер данного дня. Во время последующих регулярных прозвонов шофер, ведущий МАЗ, сообщал, что он едет на склад Покупателя, перечисляя при этом оставленные позади населенные пункты. Несколько настораживало то, что во время дневных разговоров водитель вел себя не совсем адекватно — он несколько раз путал названия пунктов, мимо которых, по его словам, только что проехал. Но, с другой стороны, представителя ООО «Покупатель» успокаивало то, что у него на руках были все необходимые данные по ИП «Перевозчик» — домашний адрес, телефоны, контакты бухгалтера...
По мере того, как машина ИП «Перевозчик» подъезжала все ближе к складу выгрузки, у заказчика становилось легче на душе. До тех пор, пока вечером «около самого города» вдруг отключился мобильный телефон водителя. Вместо него через три часа окончательно изнервничавшемуся представителю ООО «Покупатель» перезвонили из райотдела милиции. Представители правопорядка сообщили о том, что у них в отделении находится водитель ИП «Перевозчик», утверждающий, что на него напали неизвестные и угнали машину вместе с грузом. По версии водителя ИП «Перевозчик», после погрузки, в начале пути, ему перезвонила женщина, сообщившая, что сейчас подвезут другой пакет документов (якобы первоначально их неправильно сделали). Остановившийся водитель вместо девушки увидел трех неизвестных, которые силой вывели его из машины и, надев ему на голову плотную шапку, увезли в какой-то частный дом. В этом доме он оставался под присмотром весь следующий день, имитируя по телефону под давлением похитителей то, что он едет к заказчику. Вечером водителя с шапкой, надвинутой на глаза, вывезли на трассу, вернули документы на автомобиль, отдали телефон без сим-карты и отпустили. Через пару километров он набрел на свою машину (естественно, пустую) и поехал на ней в милицию заявлять о случившемся. Но после оперативного вмешательства сотрудников МВД стало ясно, что следы в этом деле ведут совсем в другом направлении.
В ходе следствия сотрудники правоохранительных органов установили, что искомая машина, принадлежащая ИП «Перевозчик», разгрузилась на складе, расположенном рядом с местом выгрузки. Но самое интересное зафиксировала камера видеонаблюдения, на которую в весовой склада стандартно фиксировались номера, марка, а также вес разгружающейся машины. На записи было четко видно, что машину на разгрузку пригнал не кто иной, как сам «похищенный» водитель. Глобинская компания, на складе которой нашелся украденный металл, оказалась не в курсе произошедшего: ей эту арматуру продали уже вполне официально.
Таким образом, было установлено, что водитель ИП «Перевозчик» лишь инсценировал свое похищение с последующим ограблением. Выяснилось, что схема мошенничества была им разработана совместно с хозяином транспортного предприятия, и одним из местных частных предпринимателей. Конечно, полностью застраховаться от подобных попыток присвоения чужого товара крайне сложно, но можно соблюдать некоторые апробированные временем рекомендации, которые помогут снизить риски. Их мы и предлагаем вашему вниманию.
При выборе перевозчика всегда отдавайте предпочтение фирмам, связи с которыми налажены уже давно.
Если есть возможность, старайтесь работать с компаниями, владеющими большим автопарком с хорошим подвижным составом и которые, в случае возникновения форс-мажорных обстоятельств, могут нести материальную ответственность.
Все ваши взаимоотношения с транспортным предприятием должны быть подтверждены письменно, а к договору нужно приложить лицензию перевозчика, его свидетельство и заявку-спецификацию по условиям данной перевозки.
В полный пакет документов должны войти данные по автомобилю перевозчика и копия документа, удостоверяющего личность водителя.
Обязательно уведомьте водителя, что телефонную связь ему можно будет поддерживать только с одним, обусловленным заранее, контактным лицом. Проинструктируйте водителя, что упоминать адреса, номенклатуру загруженного товара и другую подобную информацию в разговоре он может только с этим человеком.
Во время отгрузки обязательно свяжитесь с тем, кто ее контролирует (кладовщиком или экспедитором), а во время перевозки регулярно интересуйтесь у водителя местонахождением автомобиля.
Помните: если вы все таки попали в ситуацию, когда у вас украли товар, прежде всего оперативно поставьте в известность о случившемся сотрудников МВД, а также действуйте самостоятельно. Тогда время будет играть на вас.
Мошенничество на доверии
При осуществлении металлоторговыми компаниями данной схемы мошенничества используется нехитрый, но действенный в психологическом плане трюк с непроизвольным переносом доверия с лица, которому вы действительно доверяете, на лицо, реально вам не знакомое. Простейший пример: если незнакомый человек представится вам хорошим знакомым вашего близкого родственника, относиться к нему, скорее всего, вы начнете уже по-другому (хотя о том, что он «друг вашего дяди», вы можете знать только со слов данного человека).
Металлоторговая компания (для удобства назовем его компанией ООО «Клиент»), о которой пойдет речь, длительное время благополучно сотрудничал с другой солидной компанией — продавцом проката (компания ЗАО «Друг»). Совместная работа заказчика и покупателя не вызывала нареканий, «Клиент» и «Друг» доверяли друг другу.
Однажды, в ходе поиска определенного вида проката, компания «Клиент» получила информацию о том, что нужный ей товар можно оперативно купить по взаимовыгодной цене у фирмы, абсолютно ей неизвестной (назовем ее ООО «Проходимец»). Скорее всего, к данной информации в ООО «Клиент» отнеслись бы стандартно — заинтересованно, но с определенной долей скепсиса (как и принято на рынке). Но данные о неизвестном трейдере «Проходимец» поступили от проверенного годами торгового партнера ЗАО «Друг». Точнее от одного из менеджеров ЗАО «Друг», сославшегося на то, что ООО «Проходимец» хочет продать нужный металл. Доверия, испытываемого компанией «Клиент» по отношению к «Друг», с лихвой хватило, чтобы поверить в надежность неизвестной ей ООО «Проходимец». Просто поверить, никак не проверив точность данных, вскользь полученных по телефону. Добавочно подогрело ситуацию то, что данную партию проката выказывали готовность приобрести и другие покупатели — об этом компании ООО «Клиент» сообщила сама фирма «Проходимец». Решать надо было быстро. Ценовое предложение новой металлоторговой компании выглядело, что называется, весьма выгодным и в тот же день была согласована сумма предоплаты.
В ходе сделки выяснилось, что мифический металлопрокат должны отгрузить с базы, находящейся в другом городе. Впрочем, несоответствие адресов регистрации продавца и фактического нахождения металла у покупателя особых сомнений не вызвало: отгрузка «не со своего склада» в наши дни является довольно обычной практикой.
Повторимся, что ввиду длительного и тесного сотрудничества с компанией ЗАО «Друг», у ООО «Клиент» не возникло никаких сомнений в надежности незнакомой фирмы ООО «Проходимец». Никто не задумался, что данная информация была получена всего лишь со слов одного из сотрудников проверенного торгового партнера. Таким образом, неподтвержденные данные приобрели статус подсознательного «гаранта», оказавшегося достаточным для перевода денежных средств на счет неизвестного, в сущности, лица.
В течение следующих двух дней, пока ООО «Клиент» подбирало транспорт для перевозки, связь с ООО «Проходимец» поддерживалась постоянно, что являлось еще одним опосредованным «доказательством» надежности неизвестной структуры. Все «шло отлично» до тех пор, пока машина компании «Клиент» пришла в обусловленное время на загрузку. В этот момент ООО «Проходимец» с извинениями попросила перенести отгрузку проката на следующее утро, аргументируя это тем, что с экспедитором, который должен отпустить металл, пропала связь. Утром все контактные телефоны фирмы «Проходимец» отключились, экспедитор и металл оказались мифом, а сама фирма — как выяснилось чуть позже — непринужденно «растворилась в воздухе».
При первом же обращении к компании ЗАО «Друг», невольно сыгравшей роль поручителя, выяснилось, что ее менеджер «знаком» с фирмой-мошенником ООО «Проходимец» всего лишь по коммерческому предложению, полученному по факсу. В ходе оперативного разбирательства, срочно проведенного ООО «Клиент» по горячим следам, оказалось, что ООО «Проходимец» являлась типичной «кидальческой» фирмой, появившейся на свет два месяца назад. Открыта она была на имя наркомана, давно потерявшего свой паспорт, в качестве соучредителя фирмы выступило подставное лицо, недавно покинувшее места лишения свободы.
Средства, перечисленные на расчетный счет ООО «Проходимец», к сожалению вернуть не удалось. Сразу же после прихода на счета мошенников, деньги были переведены на карту человека, потерявшего паспорт, после чего их оперативно обналичили через банкоматы, расположенные в другом городе. Все следы аферистов оказались потеряны.
Оптимальной процедурой, уменьшающей риск попасть в подобную ситуацию, является обязательная (и по возможности тщательная) проверка фирм, с которыми вам не приходилось работать ранее. Всегда действуйте так, как если бы новая структура обращалась к вам с коммерческим предложением напрямую, без всяких посредников — ведь рисковать деньгами, в случае чего, придется именно вам, а не рекомендателям.
Новые формы хорошо забытого старого
Перечисленными схемами формы современного мошенничества в металлоторговле не заканчиваются. Увы, бывает и клиенты, с которыми работа начинается достаточно безпроблемно, выдают фортеля. За беззаботный докризисный период мы привыкли доверять клиентам, грузить по платежным поручениям и доверенностям, отправленным факсимильно. Сейчас это может стать причиной потери денег. Единого рецепта, позволяющего полностью обезопасить себя в текущей ситуации не существует, но общая рекомендация есть – будьте осторожны, проверяйте поступающую информацию и соизмеряйте свои риски.
Использована информация Портала «Металлика», комментарии специалистов ООО «ИнБиТек»
Кризис на рынке металлоторговли, ознаменовавший собой окончание очередного экономически благополучного периода, в полном соответствии с выкладками Чарльза Дарвина привел к обостренной «внутривидовой борьбе за выживание»: катастрофическая нехватка наличных и оборотных средств вкупе с упавшим спросом кардинально изменили стиль работы трейдера. Канули в Лету сложившиеся ранее торговые отношения по типу «бери металл сегодня, а расплатишься завтра», печальной реалией дня стали несвоевременные расчеты и недоплаты. Большая их часть связана с жестким дефицитом оборотных средств у заказчика (не говоря уже о посреднике), меньшая — является следствием недобросовестного поведения отдельных игроков. Также в борьбе за выживание на рынке металлоторговли заметно возросла и активизировалась группа однодневных фирм-кидал, специализирующихся на откровенных аферах. О них, а также о некоторых простых приемах, снижающих риск попасться в сети мошенника, и пойдет речь.
Недовес и подлог
К наиболее распространенным видам относительно «мягкого» мошенничества относятся различного рода уловки, направленные на получение дополнительной прибыли из воздуха. К примеру, не совсем чистая на руку фирма может попробовать сыграть на различной толщине прокатываемого на заводе листа: даже незначительные отклонения в этой области заметно влияют на его вес. Как мы знаем, в стандартных прайсах указывается цена стального листа в расчете за тонну (пять, десять и т. д.), что как раз и помогает избежать недоразумений, связанных с его различным весом. Поэтому в случае, если поставщик делает попытку посчитать отгруженный вам металлопрокат не по весу, а по количеству листов (исходя из того, что их толщина — а соответственно и вес — идеально соответствуют заявленным параметрам) соглашаться с подобным, мягко говоря, не совсем стандартным подходом не стоит. Очень велика вероятность, что вас пытаются «раскрутить» на оплату некоторого количества «воздуха». Если считать количество отгруженного листа — все будет в порядке, но в физическом выражении вес отгруженного металлопроката может оказаться заметно меньшим. Исключением в данном случае может быть лишь компромисс, когда Заказчика устраивает само качество листа и цена за лист, а не за тонну. Тогда говорить о мошенничестве не приходится.
Более жестким и очень распространенным сегодня видом обмана является продажа одной марки стали под видом другой, более дорогой или редко встречающейся. Характерной чертой такой ситуации, как правило, являются относительно небольшие размеры поставляемой партии. Они не должны быть настолько крупными, чтобы рассерженный убытками покупатель почувствовал непреодолимое желание обратиться в суд. Наоборот, самым желанным для мошенника является вариант, в котором заказчик просто махнет на него рукой и еще раз купит необходимый металл у кого-то другого, не желая затевать судебную волокиту из-за нескольких килограммов проката.
Обман на малых партиях металла
«В моей практике», — рассказывает представитель одной из трейдерских компаний, — «мне пришлось столкнуться с одной фирмой, которая должна была поставить несколько штук достаточно тонкого, но очень специфического, особо прочного листа (заказчик планировал сделать из них определенные детали для станка). Слава Богу, что завод-заказчик был оборудован собственной лабораторией и сделал химанализ поставленного металла. Марка стали оказалась совершенно не той, что заказывалась. Более того — ей был присущ пакет противоположных свойств, данная сталь оказалась не высокопрочной, а хрупкой, ограниченно пластичной. Детали из нее неизбежно разлетелись бы на части при первом же запуске станка. Рабочий, стоящий за станком, при этом, как минимум, получил бы увечье. К сожалению, несмотря на явное несоответствие марки стали, мы не смогли ни отдать купленную сталь обратно, ни вернуть уже проплаченные деньги. Объем заказа был небольшой, и для нас наиболее простым выходом виделась закупка нужного металла у другой организации».
В подобном случае, когда иногородняя компания продала фирме-покупателю пару тонн трубы редкой марки стали (оказавшейся при анализе совсем не тем, что заказывалось), события развивались вроде бы и по-другому, а закончились все равно так же. Клеймо на трубе оказалось не настоящим — «горячим», а было элементарно перебито в полукустарных условиях и компания-поставщик, отрицая сам факт переклеймения трубы, тем не менее, согласилась обменять ее. Но когда заказчик прикинул стоимость повторной межгородской перевозки двух тонн металла, стало ясно, что никакого смысла возвращать трубу нет. Сделав заново механические испытания, проведя официальный химанализ и выписав на свое имя полный сертификат (как на производителя) заказчик, конечно, понес убытки. Но в этом случае финансовые потери все равно оказывались меньшими, чем если бы все это возвращалось в другой город.
«В нашем случае возникновению подобной ситуации поспособствовала большая спешка, плюс к этому мошенники квалифицированно сработали, что называется, на доверии» — поделились опытом представители одной из производственных компаний. «Мы оплатили заказанный жаропрочный металл, который при получении оказался простой нержавейкой (только проданной нам втрое дороже). Полное несоответствие марки стали подтвердил проведенный химанализ, но в ответ от поставщика наша компания услышала лишь: «Ничего не знаем. Это у вас что-то неправильно сделали». В данном случае мы «попались» потому, что, ввиду нехватки времени, перевели деньги на человека, а не на расчетный счет. Получилось, что одно частное лицо отправило некоторую сумму другому частному лицу и с юридической точки зрения тут подкопаться никак невозможно, т. е. доказать уже ничего нельзя. Когда мы с компаньоном поняли, что добиваться в этом случае правды смысла нет, то записали для себя эти финансовые потери как оплату за антимошеннический тренинг. После этого случая стараемся сначала приехать к поставщику, посмотреть на его офис, съездить на склад. На складе отрезаем кусок металла (для образца) и помечаем для себя оставшийся металл (чтобы знать, что это будет именно эта партия товара), делаем химанализ, а уже потом платим деньги и забираем товар. Теперь работаем только так, через обязательную проверку».
Афера на 30 тонн
Хотя фальсификация марки стали в более крупных партиях проката (20-30 тонн) и является гораздо более редкой разновидностью мошенничества с подлогом, но, с другой стороны, и убытки она причиняет гораздо более серьезные. Афера такого масштаба сопровождается особо виртуозной подделкой либо «переделкой» сертификатов, сопровождающейся, как правило, ненавязчивыми попытками под каким-либо предлогом подсунуть заказчику «липу» без присутствия на ней печати продающей стороны.
Вспоминается случай, когда одному из заводов нужно было изготовить под заказ полосу из спецстали. Для этого у фирмы-посредника был закуплен лист толщиной 25-30 мм, в подтверждение качества которого был предоставлен сертификат от производителя. Но в ходе выполнения заказа, когда возникла необходимость выяснить происхождение листа, оказалось, что по данному номеру сертификата у производителя проходит совершенно другой лист: заявленной толщины, но совершенно не той марки стали. Так называемая спецсталь оказалась не более, не менее, как бракованной отсортировкой, не дотягивавшей по своим свойствам и химическому составу даже до обычной стали Ст3. В ходе дальнейшего разбирательства выяснилось, что фирма-посредник элементарно «переделала» сертификат с помощью одной из дизайнерских графических программ. Краски документа, цвета печати ОТК — все было подобрано идеально.
На данной сделке компания-заказчик понесла огромные финансовые убытки. Кроме умиротворения заказчика, для которого изготавливалась полоса, пришлось заново покупать 30 тонн металлопроката (конечно, у другого поставщика), снова его резать, обрабатывать и сертифицировать... Подсунутый в недобрый час брак вырвал заметную часть оборотных средств небольшой компании, но самое плохое, что в ситуации с использованием поддельного сертификата фирма-заказчик могла еще и оказаться крайней. Фальшивый сертификат, как оказалось, не был заверен фирмой-мошенником — их печати не оказалось даже на его факсовом варианте. Из-за нехватки времени заказчик поставил на факс собственную синюю печатью и, таким образом, вольно или невольно заверил подделку (соответственно, юридическая и уголовная ответственность, в данном случае, ложилась уже на него). При высказывании претензий фирме-посреднику, ее представители только, как говорится, «делали круглые глаза» и решительно отмежевывались от всех обвинений в свой адрес. Поскольку их печати на поддельном сертификате не оказалось, предъявить сколь-нибудь серьезные претензии было невозможно.
Впрочем, предупредить подобное мошенничество можно достаточно просто: в обязательном порядке требуйте от поставщика или трейдера, чтобы сертификат на металл был заверен его синей печатью. Печать же, в свою очередь, непременно проверьте на подлинность — хотя бы элементарными «домашними» средствами. Для простейшей проверки достаточно всего лишь слегка капнуть на нее водой (очень осторожно и с краешка). Если печать настоящая, то она в этом месте расплывется, если «сканерного происхождения» — абсолютно не изменится.
Присвоение товара либо денег
Сделки из разряда подобного мошенничества обычно характеризуются пострадавшими как «обычное тупое кидалово». И хотя в данном случае под словом «тупое» понимается «откровенно бесхитростное», количество «кинутых» компаний маленьким никак не назовешь. Расцвет данного вида мошенничества, характеризуемый присвоением чужих денежных средств или товара под видом сделки, пришелся на начало бурных 90-х, время неустоявшегося рынка и необкатанных торговых схем. Когда рынок металлоторговли начал входить в цивилизованную колею, количество подобных мошеннических операций резко пошло на спад — для многих долговременное получение пусть не такой большой, но относительно стабильной прибыли оказалось предпочтительней одноразового «хапка». В последние годы об откровенном кидалове на отечественном металлоторговом рынке большинство трейдеров уже практически забыло, но нагрянувший кризис привел к бурному возрождению простейших, откровенно криминальных схем «отъема чужого», которые порой граничат с вульгарным грабежом.
«Одна из недобропорядочных компаний, с которыми мне пришлось столкнуться, это несуществующее уже сегодня ООО «Новатор (Москва)». Эта структура «растворилась в воздухе», поэтому ни предъявлять претензии, ни судиться с ними уже невозможно», — говорит директор одной из липецких компаний. «Представившись конечным потребителем, эта посредническая компания, пожелала приобрести 20 тонн очень сложной позиции проката. Согласно заключенному договору нам перевели первые 50% оговоренной суммы, а оставшаяся часть оплаты должна была состояться по факту в день отгрузки. Но в этот день они начали «давить на жалость», говоря о том, что своих денег для расчета у них не хватает, а заказчик с ними еще недорассчитался, слезно обещали рассчитаться на следующий день и просили не задерживать машину. Мы пошли навстречу и отпустили машину, как оказалось — напрасно. Буквально на следующий день случайно выяснилось, что на самом деле конечный заказчик с ними рассчитался полностью 100% предоплатой еще до того, как они разместили заказ у меня. Случайно, потому, что позвонил сам заказчик, желающий уточнить некоторые технические детали по этой марке металла (касающиеся нормативной документации и норм допусков). На наши просьбы оплатить оставшуюся часть отпущенного проката, фирма-посредник начала отвечать: «Завтра, завтра, завтра» и после недели таких обещаний исчезла как таковая. Не отвечал ни один телефон, никого не было ни по юридическому, ни по фактическому адресу... Они просто «растворились в воздухе» вместе со своими долгами. У меня из-за этого возникли огромные проблемы — это были деньги, вырванные из оборота, не из прибыли. После мы узнали, что эта фирма кинула таким образом не только нас, а среди обманутых мы оказались не самыми пострадавшими — но, думаю, это слабое утешение... Доподлинно нам известно только одно — директор фирмы-кидалы процветает и по сей день, подвизаясь в том же «бизнесе», но используя для этого новые фирмы».
В качестве основной рекомендации, как снизить риск подобного исхода, можно дать настоятельный совет — перед заключением сделки обязательно попытайтесь узнать «подноготную» фирмы-трейдера, хотя бы просто у своих знакомых, работающих на этом рынке. Фирмы-мошенники часто создаются для кратковременной, одноразовой, работы на рынке, поэтому при разговоре с незнакомым вам трейдером «прощупайте», насколько он грамотен в своей области (нормальный специалист должен элементарно разбираться в том, чем занимается). Заключив договор, работайте только на прописанных в нем условиях, не соглашаясь на какие-либо «стихийные» изменения условий оплаты либо отгрузки товара.
Также имеет смысл выяснить возраст компании, с которой вы собираетесь заключать договор. Если ей менее года – вероятность мошенничества достаточно высокая, хотя это может быть и вполне добропорядочная фирма.
И в заключение — универсальная рекомендация, которая поможет избежать многих неприятностей при работе на металлоторговом рынке: не забывайте того, что действительно хороший товар вряд ли может быть очень дешевым. Подбирая листовой или сортовой прокат, обязательно определите для себя средний и потолочный уровень цен, представленных в прайсах, и к неаргументированно низким ценам всегда относитесь настороженно. Чем они ниже среднерыночных, тем больше вероятность того, что вас хотят на чем-то обмануть: обвесить, продать металл не той марки или элементарно кинуть. Просите аргументировать цену продукции, предлагаемой намного ниже рынка – в добропорядочных фирмах в обязательном порядке объяснят, в чем состоит дефект, вызвавший столь высокий дисконт.
Аферы с перевозкой металлопроката
Кризис, как шоковый электроразряд, пробудил от клинической смерти казалось бы уже давно канувшие в лету откровенно «кидальные» схемы присвоения чужих денег и имущества, ушедшие из нашей жизни вместе с бурными 90-ми годами. Вид мошенничества, о котором пойдет речь, также переживает свое «второе рождение». Основан он на том, что для получения криминальной прибыли в некоторых случаях бывает достаточно всего лишь имитировать ограбление.
В нашем случае началось все с того, что компания-заказчик (назовем ее условно ООО «Покупатель») приобрела у известного металлотрейдера (дадим ему название ООО «Продавец») двадцать тонн металлопроката. По словам представителей заказчика, это была достаточно стандартная закупка, производящаяся по отработанной годами схеме. Поскольку купленный прокат необходимо было доставить из города, в котором находился склад Продавца в город Покупателя, «Покупатель» обратился с предложением о найме длинномерного «СуперМАЗа» к частной фирме-перевозчику (обозначим ее, как ИП «Перевозчик»). С ИП «Перевозчик» компания ООО «Покупатель» раньше никогда не работала, поэтому в подтверждение своей благонадежности транспортная фирма предоставила всю необходимую информацию: адреса, свидетельства, лицензии, данные на машину и прочее. Фирма была действующей, цена за перевозку — стандартной, условия работы — обычными. Ничто не вызывало сомнений.
Отгрузка металла со склада производилась под надежным надзором представителя ООО «Продавец», которому заранее передали необходимую информацию о водителе, марке и номерах нанятой машины. Заканчивалась погрузка вечером. Сразу после этого машина должна была выехать к Покупателю и с утра прибыть на место назначения. Но созвонившись утром с водителем ИП «Перевозчик», представитель ООО «Покупатель» услышал от последнего, что в ночь тот не поехал, а переночевал на складе Продавца (якобы ремонтировал колеса). Таким образом, срок прибытия МАЗа с прокатом передвинулся на вечер данного дня. Во время последующих регулярных прозвонов шофер, ведущий МАЗ, сообщал, что он едет на склад Покупателя, перечисляя при этом оставленные позади населенные пункты. Несколько настораживало то, что во время дневных разговоров водитель вел себя не совсем адекватно — он несколько раз путал названия пунктов, мимо которых, по его словам, только что проехал. Но, с другой стороны, представителя ООО «Покупатель» успокаивало то, что у него на руках были все необходимые данные по ИП «Перевозчик» — домашний адрес, телефоны, контакты бухгалтера...
По мере того, как машина ИП «Перевозчик» подъезжала все ближе к складу выгрузки, у заказчика становилось легче на душе. До тех пор, пока вечером «около самого города» вдруг отключился мобильный телефон водителя. Вместо него через три часа окончательно изнервничавшемуся представителю ООО «Покупатель» перезвонили из райотдела милиции. Представители правопорядка сообщили о том, что у них в отделении находится водитель ИП «Перевозчик», утверждающий, что на него напали неизвестные и угнали машину вместе с грузом. По версии водителя ИП «Перевозчик», после погрузки, в начале пути, ему перезвонила женщина, сообщившая, что сейчас подвезут другой пакет документов (якобы первоначально их неправильно сделали). Остановившийся водитель вместо девушки увидел трех неизвестных, которые силой вывели его из машины и, надев ему на голову плотную шапку, увезли в какой-то частный дом. В этом доме он оставался под присмотром весь следующий день, имитируя по телефону под давлением похитителей то, что он едет к заказчику. Вечером водителя с шапкой, надвинутой на глаза, вывезли на трассу, вернули документы на автомобиль, отдали телефон без сим-карты и отпустили. Через пару километров он набрел на свою машину (естественно, пустую) и поехал на ней в милицию заявлять о случившемся. Но после оперативного вмешательства сотрудников МВД стало ясно, что следы в этом деле ведут совсем в другом направлении.
В ходе следствия сотрудники правоохранительных органов установили, что искомая машина, принадлежащая ИП «Перевозчик», разгрузилась на складе, расположенном рядом с местом выгрузки. Но самое интересное зафиксировала камера видеонаблюдения, на которую в весовой склада стандартно фиксировались номера, марка, а также вес разгружающейся машины. На записи было четко видно, что машину на разгрузку пригнал не кто иной, как сам «похищенный» водитель. Глобинская компания, на складе которой нашелся украденный металл, оказалась не в курсе произошедшего: ей эту арматуру продали уже вполне официально.
Таким образом, было установлено, что водитель ИП «Перевозчик» лишь инсценировал свое похищение с последующим ограблением. Выяснилось, что схема мошенничества была им разработана совместно с хозяином транспортного предприятия, и одним из местных частных предпринимателей. Конечно, полностью застраховаться от подобных попыток присвоения чужого товара крайне сложно, но можно соблюдать некоторые апробированные временем рекомендации, которые помогут снизить риски. Их мы и предлагаем вашему вниманию.
При выборе перевозчика всегда отдавайте предпочтение фирмам, связи с которыми налажены уже давно.
Если есть возможность, старайтесь работать с компаниями, владеющими большим автопарком с хорошим подвижным составом и которые, в случае возникновения форс-мажорных обстоятельств, могут нести материальную ответственность.
Все ваши взаимоотношения с транспортным предприятием должны быть подтверждены письменно, а к договору нужно приложить лицензию перевозчика, его свидетельство и заявку-спецификацию по условиям данной перевозки.
В полный пакет документов должны войти данные по автомобилю перевозчика и копия документа, удостоверяющего личность водителя.
Обязательно уведомьте водителя, что телефонную связь ему можно будет поддерживать только с одним, обусловленным заранее, контактным лицом. Проинструктируйте водителя, что упоминать адреса, номенклатуру загруженного товара и другую подобную информацию в разговоре он может только с этим человеком.
Во время отгрузки обязательно свяжитесь с тем, кто ее контролирует (кладовщиком или экспедитором), а во время перевозки регулярно интересуйтесь у водителя местонахождением автомобиля.
Помните: если вы все таки попали в ситуацию, когда у вас украли товар, прежде всего оперативно поставьте в известность о случившемся сотрудников МВД, а также действуйте самостоятельно. Тогда время будет играть на вас.
Мошенничество на доверии
При осуществлении металлоторговыми компаниями данной схемы мошенничества используется нехитрый, но действенный в психологическом плане трюк с непроизвольным переносом доверия с лица, которому вы действительно доверяете, на лицо, реально вам не знакомое. Простейший пример: если незнакомый человек представится вам хорошим знакомым вашего близкого родственника, относиться к нему, скорее всего, вы начнете уже по-другому (хотя о том, что он «друг вашего дяди», вы можете знать только со слов данного человека).
Металлоторговая компания (для удобства назовем его компанией ООО «Клиент»), о которой пойдет речь, длительное время благополучно сотрудничал с другой солидной компанией — продавцом проката (компания ЗАО «Друг»). Совместная работа заказчика и покупателя не вызывала нареканий, «Клиент» и «Друг» доверяли друг другу.
Однажды, в ходе поиска определенного вида проката, компания «Клиент» получила информацию о том, что нужный ей товар можно оперативно купить по взаимовыгодной цене у фирмы, абсолютно ей неизвестной (назовем ее ООО «Проходимец»). Скорее всего, к данной информации в ООО «Клиент» отнеслись бы стандартно — заинтересованно, но с определенной долей скепсиса (как и принято на рынке). Но данные о неизвестном трейдере «Проходимец» поступили от проверенного годами торгового партнера ЗАО «Друг». Точнее от одного из менеджеров ЗАО «Друг», сославшегося на то, что ООО «Проходимец» хочет продать нужный металл. Доверия, испытываемого компанией «Клиент» по отношению к «Друг», с лихвой хватило, чтобы поверить в надежность неизвестной ей ООО «Проходимец». Просто поверить, никак не проверив точность данных, вскользь полученных по телефону. Добавочно подогрело ситуацию то, что данную партию проката выказывали готовность приобрести и другие покупатели — об этом компании ООО «Клиент» сообщила сама фирма «Проходимец». Решать надо было быстро. Ценовое предложение новой металлоторговой компании выглядело, что называется, весьма выгодным и в тот же день была согласована сумма предоплаты.
В ходе сделки выяснилось, что мифический металлопрокат должны отгрузить с базы, находящейся в другом городе. Впрочем, несоответствие адресов регистрации продавца и фактического нахождения металла у покупателя особых сомнений не вызвало: отгрузка «не со своего склада» в наши дни является довольно обычной практикой.
Повторимся, что ввиду длительного и тесного сотрудничества с компанией ЗАО «Друг», у ООО «Клиент» не возникло никаких сомнений в надежности незнакомой фирмы ООО «Проходимец». Никто не задумался, что данная информация была получена всего лишь со слов одного из сотрудников проверенного торгового партнера. Таким образом, неподтвержденные данные приобрели статус подсознательного «гаранта», оказавшегося достаточным для перевода денежных средств на счет неизвестного, в сущности, лица.
В течение следующих двух дней, пока ООО «Клиент» подбирало транспорт для перевозки, связь с ООО «Проходимец» поддерживалась постоянно, что являлось еще одним опосредованным «доказательством» надежности неизвестной структуры. Все «шло отлично» до тех пор, пока машина компании «Клиент» пришла в обусловленное время на загрузку. В этот момент ООО «Проходимец» с извинениями попросила перенести отгрузку проката на следующее утро, аргументируя это тем, что с экспедитором, который должен отпустить металл, пропала связь. Утром все контактные телефоны фирмы «Проходимец» отключились, экспедитор и металл оказались мифом, а сама фирма — как выяснилось чуть позже — непринужденно «растворилась в воздухе».
При первом же обращении к компании ЗАО «Друг», невольно сыгравшей роль поручителя, выяснилось, что ее менеджер «знаком» с фирмой-мошенником ООО «Проходимец» всего лишь по коммерческому предложению, полученному по факсу. В ходе оперативного разбирательства, срочно проведенного ООО «Клиент» по горячим следам, оказалось, что ООО «Проходимец» являлась типичной «кидальческой» фирмой, появившейся на свет два месяца назад. Открыта она была на имя наркомана, давно потерявшего свой паспорт, в качестве соучредителя фирмы выступило подставное лицо, недавно покинувшее места лишения свободы.
Средства, перечисленные на расчетный счет ООО «Проходимец», к сожалению вернуть не удалось. Сразу же после прихода на счета мошенников, деньги были переведены на карту человека, потерявшего паспорт, после чего их оперативно обналичили через банкоматы, расположенные в другом городе. Все следы аферистов оказались потеряны.
Оптимальной процедурой, уменьшающей риск попасть в подобную ситуацию, является обязательная (и по возможности тщательная) проверка фирм, с которыми вам не приходилось работать ранее. Всегда действуйте так, как если бы новая структура обращалась к вам с коммерческим предложением напрямую, без всяких посредников — ведь рисковать деньгами, в случае чего, придется именно вам, а не рекомендателям.
Новые формы хорошо забытого старого
Перечисленными схемами формы современного мошенничества в металлоторговле не заканчиваются. Увы, бывает и клиенты, с которыми работа начинается достаточно безпроблемно, выдают фортеля. За беззаботный докризисный период мы привыкли доверять клиентам, грузить по платежным поручениям и доверенностям, отправленным факсимильно. Сейчас это может стать причиной потери денег. Единого рецепта, позволяющего полностью обезопасить себя в текущей ситуации не существует, но общая рекомендация есть – будьте осторожны, проверяйте поступающую информацию и соизмеряйте свои риски.
Использована информация Портала «Металлика», комментарии специалистов ООО «ИнБиТек»
| Источник: | Собственная информация |
| Учетная запись: | ИнБиТек, ООО "Инженерные бизнес-технологии" |
| Дата: | 17.12.09 |
