Что такое долговые инструменты банка и торговое финансирование

Современные банковские организации используют различные инструменты и дают клиентам доступ ко многим продуктам. Евразийский банк развития (EABR) особое внимание уделяет двум направлениям: долговым инструментам и торговому финансированию. Рассмотрим подробнее, для чего они нужны и как работают.

Долговые инструменты

Разнообразные долговые инструменты — один из основных способов привлечения средств в банковском секторе. Для примера можно изучить структуру заимствования Евразийского банка развития (EABR): https://eabr.org/investors/debt-instruments/.

Заимствования могут быть следующими:

еврооблигации;
национальные облигации (например, в российских рублях);
еврокоммерческие ноты;
разнообразного вида кредиты (синдицированные, двухсторонние, связанного финансирования) и т. д.

Такими инструментами пользуется любой банк. Информацию о них выкладывают в открытый доступ, чтобы с ней могли ознакомиться акционеры и инвесторы.

Торговое финансирование

Если долговые инструменты используются, чтобы привлечь капитал, то финансирование — это продукт банка, который капитал преумножает. Для уже упомянутого Евразийского банка развития (EABR) подробная информация по торговому финансированию находится на странице https://eabr.org/to-clients/products/.

Наиболее известные инструменты торгового финансирования:

проектное с ограниченным регрессом. Используется для конкретного проекта, на который принимается весь риск. Возможно частичное деление рисков между участниками (компанией, инвесторами);
инвестиционное. Деньги даются на долгий срок для развития бизнеса. Предполагается, что на них компания расширит производство, откроет новый продукт и т. д.;
софинансирование покупкой доли. Банк приобретает долю компании или заключает договор субординированного финансирования;
работа с документарными операциями. Этот инструмент обеспечивает выполнение всеми сторонами своих обязательств;
предэкспортное. Средства перечисляются под заказ от иностранного покупателя.

Инструментов торгового финансирования очень много, поэтому выбирать их нужно вместе с опытным человеком. Некоторые недоступны маленьким компаниям, другие — просто им невыгодны. Грамотный консультант поможет оценить все варианты и подать заявление в банк на наиболее подходящую программу, которая поможет развитию вашего бизнеса.